1. Основы управления рисками

• Экономические, юридические и психологические аспекты управления рисками. Неопределенность. Риск. Плановая деятельность.
• Изменение рисковой составляющей бизнеса при его развитии. Прогнозирование рисковой ситуации.
• Четырехэтапная система риск-менеджмента.

Практикум. Анализ ответов участников на предварительные вопросы. 1. Управление рисками – что это и зачем это? 2. Необходимо ли выделять ресурсы на управление рисками? Если – да, то какие ресурсы?

2. Выявление рисков

2.1. Задачи выявления рисков в организации. Риски выявления рисков

2.2. Где искать риски? Как определить источники информации, которые позволят выявить риски?

2.3. Классификация рисков

• Стратегические риски (риски системы): риски выбора стратегии и риски реализуемости стратегии.
• Тактические риски (риски процесса): технологические риски и риски организации сделки.
• Операционные риски (риски, связные с людьми): риски инфраструктуры, ИТ, персонала.
• Риски системы управления: риски «молодой» и «старой» организации.

2.4. Основные методы выявления рисков

• Построение карт процессов (технологических и финансовых потоков). Построение карты рисков сделки.
• Выявление рискообразующих факторов.
• Использование классификаторов рисков.
• Анализ управленческой, технологической и финансовой отчетности.
• Инспекционные мероприятия и опрос сотрудников.
• Привлечение третьего лица. Обмен опытом с другими участниками сферы вашей деятельности. Заключения специалистов. Взгляд «незнайки». «Адвокат дьявола».

2.5. Системы регистрации рисков. Интерпретация рисков.

2.6. Выявление потенциальных рисков.

Практикум. Идентификация и регистрация риска предстоящей сделки. Построение карты рисков сделки.

3. Оценка и анализ рисков.

3.1. Экономические и юридические цели анализа рисков в организации. Риски, возникающие при анализе рисков.

3.2. Классификация последствий риска: финансовые, репетиционные, риск потери управления, риск потери возможности.

3.3. Риск третьих лиц. Риски вашего бизнеса, оказывающие воздействие на бизнес третьих лиц. Риски деятельности третьих лиц, оказывающие воздействие на ваш бизнес.

3.4. Качественная и количественная оценка риска. Оценка потенциальных последствий риска. Определение объектов, на которые воздействует тот или иной вид риска. Шкала воздействия.

3.5. Оценка вероятности наступления риска. Горизонт времени риска. Контекст. Триггер.

3.6. Оценка уровня риска (допустимый, критический, катастрофический).

3.7. Оценка чувствительности риска и причинно-следственных связей. Концепция VaR – Value at Risk (рисковая стоимость).
3.8. Способы оценки и приоритизации рисков.

• Статистика и экспертная оценка.
• Анализ «галстук-бабочка» (bow-tie analysis).
• Диаграмма причинно-следственных связей (fss-bone diagrams).
• Анализ чувствительности.
• Сценарный анализ и технология Stress Testing. Как увидеть наиболее тяжелые риски?
• Cass-Flow-ar-Risk для оценки риска долгового обязательства.
• Текущий и периодический мониторинг.

3.9. Как организовать оценку и анализ рисков в компании?

Практикум. Количественная оценка и ранжирование рисков (вычисление уровня риска) вашей организации/сделки.

4. Управление рисками

4.1. Четырехпозиционное управление организацией.

• Классическое управление – готовиться к тому, что возможно будет.
• Управление рисками – готовиться так, чтобы не было негативных последствий.

4.2. Риски, которые возникают при управлении рисками.

4.3. Классификация рисков с позиции управления рисками.

• Чистые и спекулятивные.
• Управляемые и неуправляемые.
• Неприемлемые и приемлемые.
• Форс-мажор и риски чрезвычайных ситуаций.

4.4. Экономическое обоснование мероприятий по управлению рисками.

• Ресурсы для управления рисками.
• Соотношение уровня затрат и последствий.

4.5. Как определить объекты защиты от рисков и субъекты безопасности?

4.6. Методы управления рисками: юридические, административные, экономические, социальные, производственные.

4.7. Определение стандартного уровня риска для вашей организации, вашей деятельности и конкретной сделки.

• Предел «прочности» организации.
• Применяемые и вероятные меры управления рисками.

4.8. Способы управления рисками.

• Перенос риска на третье лицо.
• Основное правило – каждый несет риск своей деятельности и своей прибыли.
• Варианты переноса риска на третьи лица. Возмещение убытков и потерь. Страхование рисков. Хеджирование риска: способы и инструменты. Скидка за принятие риска третьим лицом.

4.9. Предупреждение возникновения риска.

• Анализ и устранение уязвимостей. Работа с контекстом и триггером.
• Сценарный анализ рисков, возникших из-за третьих лиц, до выявления причин в своих действиях (бездействии).
• Методы упреждения и методы уклонения от рисков.
• Методы локализации и методы распределения рисков.
• Как не дать триггерам рисков наступить?

4.10. Работа с рисками и последствия.

• Диверсификация рисков: наивная, отраслевая, диверсификация по Марковицу.
• Рискуем прибылью – поэтапность вхождения в риск.
• Лимитирование риска, позиционные и структурные лимиты.
• Методы минимизации негативных последствий и увеличения позитивных.

4.11. Технологии управленческого искусства в работе с последствиями риска.

• Фиксация прав и формирование законных интересов.
• Ответственность как инструмент минимизации последствий.
• Взаимодействие с государством.

4.12. Этапы решения проблем, связанных с выявленными рисками.

Практикум. Управление валютными рисками. Управление рисками при проверке организации государственными контрольными органами. Интуитивное управление рисками в бизнесе. Анализ уязвимости организации.

5. Мониторинг

5.1. Карта (профиль) рисков как инструмент анализа и контроля рисков: назначение, структура, технология разработки.

5.2. «Измерители» рисков. Разработка индикаторов (маркеров) рисков и их лимитов.

5.3. Составляющие мониторинга рисков.

• Контроль индикаторов и маркеров.
• Периодичность пересмотра рисков.
• Контроль мероприятий в рамках программ управления рисками и их результатов.
• Анализ динамики рисков.
• Детализация рисков и выявление потенциальных рисков.

Практикум. Разработка карты (профиля) рисков вашей организации/сделки.

6. Построение системы управления рисками

6.1. Аудит экономической безопасности организации и существующей системы управления рисками.

6.2. Основные шаги построения системы управления рисками.

6.3. Классификатор рисков компании.

6.4. Организационная структура управления рисками и распределение рисков по уровням управления.

• Создание организационно-защищенной структуры бизнеса.
• Информационная безопасность бизнеса.
• Защита основных бизнес-процессов.
• Принятие управленческих решений: как обеспечить безопасность?
• Защита активов и материальных ценностей предприятия.
• Охрана предприятия.

6.5. Функционирование системы управления рисками: выявление, оценка, управление, мониторинг.

6.6. Ключевые показатели эффективности управления рисками.

Практикум. Создание простой системы управления рисками для вашей организации. Определение и обоснование стратегии управления рисками.